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CHECK MEI: Validação cadastral segmentada

Já pensaram no risco de uma validação cadastral mal estruturada, considerando os inúmeros vazamentos de dados sensíveis, que vêm ocorrendo em todo o mundo? Só no início de 2022, mais de 286 mil brasileiros tiveram seus dados expostos na internet, como endereços, e-mails, senhas e números de telefone, conforme pesquisas da SurfShark.

Desta forma, como garantir que os dados informados pelo proponente, tanto no onboarding quanto no transacional, são realmente do cliente interessado pela compra? Ou ainda, como ter certeza de que não há inconsistências nestas informações passadas? Os prejuízos por aceitar um risco ruim podem comprometer bastante seus resultados, incluindo seu branding e sua competitividade de mercado. A fraude de identidade realmente tem crescido e impactado bastante.

Análise cadastral de MEI – microempreendedor individual

Quando pensamos nesta modalidade de empresa, a verificação cadastral precisa ser ainda mais específica, uma vez que este segmento envolve regras próprias. Vejam algumas:

  • a figura da pessoa física (CPF) se confunde com a da jurídica (CNPJ);
  • o empreendedor não pode participar como sócio, administrador ou titular de outra empresa.

Considerando estas especificações, fica clara a necessidade de se avaliar (e validar) os dados do CNPJ e do CPF. Além desta averiguação, é fundamental consultar a rede de relacionamento comercial do MEI, para confirmar se ele não faz parte, como sócio, de outra empresa.

Atentando para este fluxo, não só a decisão tomada estará suportada por informações corretas, mas também não comprometerá as ações estratégicas em KYC e KYP (conhecimento do seu cliente e parceiros). Em paralelo, sua transação online atenderá às normas legais de órgãos reguladores, ficando em conformidade com seu Compliance e às práticas do Background Check, através do Due Dilligence.

Mas atenção, este processo precisa estar automatizado!

Sim, integração é fundamental, para não comprometer sua produção. O mercado oferece ferramentas já desenvolvidas, mas que precisam ser bem analisadas, antes da contratação, ponderando a capacidade tecnológica da plataforma e a qualidade dos dados para a validação efetiva da solução.

A Sistemas TH oferece o CHECK MEI

Esta solução, que é um validador inteligente, verifica, através de fontes públicas e legais, não só o CNPJ do MEI, mas também o CPF do empreendedor individual e se os mesmos não possuem sociedade em outras empresas. Avalia se o registro está ativo (ou não) na Receita Federal e também confronta a veracidade de outros dados cadastrais.

CHECK MEI oferece redução de custos nas consultas

Venha conferir! Esta ferramenta é projetada para que o fluxo da consulta possa parar logo na primeira fase de conferência, se necessário. Ou seja, se o CNPJ ou CPF não estiverem ativos na Receita Federal, o curso não prossegue, evitando o custo de outras buscas.

Além deste benefício, a automatização e customização deste sistema possibilita a flexibilidade das regras, de acordo com as particularidades do seu negócio.

Não arrisque mais seu processo de análise à microempreendedores individuais. CHECK MEI vai lhe oferecer todo o suporte inteligente que seu decisor precisa.

Vamos celebrar juntos: 25 anos da Sistemas TH!

Parece que faz tempo, mas a velocidade das transformações (principalmente na tecnologia) nos faz refletir sobre a questão do tempo: não são apenas anos que passam, mas aprendizados e conhecimentos que precisamos sempre absorver e converter em entregas inovadoras e sustentáveis.

E a Sistemas TH sempre levou essa missão muito a sério, entendendo as necessidades evolutivas dos nossos clientes, como principais agentes dessas mudanças. Desde o surgimento da internet das coisas – IoT, em 1999, por Kevin Ashton, em palestra na empresa Procter & Gamble (P&G), o mundo saltou anos-luz e continua ultrapassando seus próprios limites, especialmente no desenvolvimento de novas conexões e armazenamento de dados.

A Sistemas TH nasceu da tecnologia, a partir da formação acadêmica e profissional dos nossos sócios fundadores, e evoluiu com o desenvolvimento desafiador desta tecnologia. Nosso compromisso é sempre entregar a melhor conectividade, a maior segurança e qualidade superior no tratamento e validação dos dados, seguindo, com rigor, todas as normas legais.

Como somos uma empresa de TI, trabalhando com uma estrutura enxuta, conseguimos oferecer soluções mais rentáveis e inteligentes para nossos clientes, customizando variáveis e regras que melhor atendem à demanda de cada negócio. Nossa equipe de especialistas ressalta sempre a importância da transparência nos processos e a relevância de primeiro ouvir, para depois seguir pelo melhor caminho.

Afinal, já são mais de duzentas empresas parceiras, que nos acompanham (muitas delas desde o início) e que acreditam em nosso valor e capacidade. Desde pequenos projetos até os grandes, principalmente dos segmentos financeiro e e-commerce, onde construímos infraestruturas próprias e processamos enorme volume de dados, nosso comprometimento é sempre entregar os melhores resultados.

Como sabem, nossas soluções estão hospedadas em datacenters de alta disponibilidade, com redundância física e lógica, e possuem certificações importantes, que garantem ainda mais confiabilidade e segurança.

Contudo, nosso principal foco, além da capacidade técnica e do relacionamento comercial, certamente, são as relações humanas. E, seguindo neste mindset, agradecemos muito pelos 25 anos de parceria, de troca, de bons negócios.

Comemoramos esta data com vocês, clientes e colaboradores, que tornaram possível existirmos, para melhor atendê-los. E que venham muitos outros anos. Estaremos juntos e conectados!

Da Equipe TH,

#NossosClientesNossaVocação

Como otimizar sua conexão a fontes de dados públicos

Pois é, ter conexões seguras e automatizadas a fontes de dados públicos pode reduzir, consideravelmente, seu custo de aquisição de clientes (CAC), além de fortalecer seu relacionamento comercial e evitar o risco perigoso da inconsistência de dados.

Mas como obter esses acessos de forma mais otimizada e ágil?

São tantas possibilidades que nos são oferecidas, frequentemente, e escolher as melhores soluções pode fazer toda a diferença.
Propomos debater essa questão, apresentando pontos importantes que você deve considerar. Vamos juntos, então.

Entenda melhor como funcionam as fontes públicas de dados cadastrais

De acordo com a OKFn Open Knowledge Foundation , “dados são abertos quando qualquer pessoa pode livremente usá-los, reutilizá-los e redistribuí-los, estando sujeito a, no máximo, a exigência de creditar a sua autoria e compartilhar pela mesma licença”. As fontes de fé pública disponibilizam estes dados em seus portais para pessoas jurídicas e físicas, possibilitando a utilização dos mesmos de forma legal. Esses dados podem se transformar em informações relevantes, contribuindo para o sucesso do seu negócio. Mas como gerar um fluxo automatizado de conexões a estas fontes e integrado a seu sistema e árvores de decisão? Com certeza, existe um gasto significativo, no desenvolvimento de cada driver, considerando tempo e recurso de TI. A dica seria buscar fornecedores confiáveis de tecnologia, que já tenham essas conexões construídas e documentos prontos para utilização.

Hub de informações

Além de poder contar com este tipo de suporte, tendo à disposição acessos já desenvolvidos, a funcionalidade de ter essa integração centralizada em uma mesma plataforma também vai lhe garantir uma boa redução de tempo e custo operacional.

Armazenamento em cache

Já pensou como poderia minimizar gastos com consultas cadastrais em birôs de crédito, se pudesse contar com um armazenamento prévio de dados abertos em cache? Você só precisaria realizar uma consulta paga caso a informação, referente a um determinado CPF ou CNPJ, não estiver neste dispositivo já alimentado pelas fontes públicas. Você pode determinar, inclusive, o tempo de armazenagem, de acordo com a natureza do dado, para não comprometer a atualização do mesmo. Sua operação vai obter uma economia considerável, acredite!

Dentro deste cenário, a Sistemas TH, buscando a continuidade inteligente da sua empresa, através da tecnologia, tem priorizado atender cada vez mais seu cliente e investido muito em novas soluções e conectividades.

Possuímos ferramentas que consultam, automaticamente, mais de trinta fontes de fé pública, em tempo real e em uma única plataforma, estando sempre em conformidade com a LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais.

As consultas se complementam, de acordo com a necessidade de cada demanda, visando uma informação mais robusta e evitando possíveis erros de análise.

Para uma maior redução de custos, oferecemos ainda soluções já com cache disponível, sem custo adicional, como opção rentável para nosso cliente, via API ou batch (troca segura de arquivos).
Otimize seus processos de conexão a fontes públicas e torne sua decisão mais precisa, transparente e estruturada, rentabilizando melhor seu projeto.