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    Resolução 150/2021 do Bacen: Ganhe em eficiência no cumprimento das normas

    Posted on by Insight - Sistemas TH

    O mercado de Meios de Pagamento segue preceitos junto ao Banco Central, que precisam ser cumpridos, para se manter o Sistema de Pagamentos Brasileiro seguro e confiável. E isso não é novidade para ninguém.

    Contudo, o que alguns não devem saber é que existem soluções disponíveis, que podem tornar algumas destas exigências menos onerosas de serem cumpridas pelos agentes.

    E esse alerta vale, principalmente, para os e-commerces, marketplaces e subadquirentes, considerando a Resolução 150/2021 do Bacen, que atualizou as regras dos arranjos de pagamentos.

    Vamos analisar juntos?

    Sua empresa, sendo um agente dos arranjos de pagamentos, exerce o gerenciamento e o monitoramento de alguns riscos, como os de crédito, liquidez e operacional. Por consequência, precisa garantir também a validação e atualização de informações cadastrais prestadas nas operações. A intenção é minimizar problemas futuros em Fraude, Compliance e Chargeback.

    É justamente neste momento que a Sistemas TH pode ajudar (e muito), no seu desempenho operacional. Através de solução já desenvolvida para esta necessidade específica, você consegue ganhar competitividade, obtendo maior robustez tecnológica e maior velocidade, além de minimizar seus custos, conseguindo dispor de menos recursos.

    Alguns diferenciais desta solução

    • Oferece a opção de Troca de Arquivos, para o processamento das informações cadastrais, como a confirmação do CNPJ com a Razão Social, Quadro Societário, Status na Receita Federal do Brasil, dentre outros campos, não sendo necessário nenhum desenvolvimento da área de TI;
    • Possibilidade de estipular uma rotina periódica;
    • Todos as conexões para as fontes públicas de informação são online e em tempo real, incluindo para a RFB;
    • Todo o relacionamento e gestão de acesso às fontes de fé pública é de responsabilidade do time de tecnologia da Sistemas TH, incluindo a segurança da plataforma;
    • Os projetos podem ser customizados.

    Vale lembrar ainda sobre outro normativo do Bacen, a Resolução 267/2022, que trata do arranjo de pagamentos, mas com foco na antecipação de recebíveis. Esta demanda também pode ser atendida pela ferramenta da Sistemas TH.
    Porém, este tema vamos evoluir melhor em um próximo post.

    Ganhe em eficiência e siga em conformidade no cumprimento das resoluções do Banco Central. A Sistemas TH pode lhe ajudar neste processo.

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    Linked Data: o poder do dado relacionado

    Posted on by sistemasth_adm

    No Brasil, em pesquisa realizada pelo IBGC – Instituto Brasileiro de Governança Corporativa, 69% das empresas identificaram fraude nos últimos quatro anos. Mas o mercado já se mostra alerta, percebendo a importância de um onboarding bem estruturado e embasado, não só na detecção da fraude, mas também na prevenção de corrupções e violações às leis vigentes. Prova disto, é que, de acordo com levantamentos da Deloitte, mais de 70% das empresas já utilizam práticas que coíbem algumas destas contravenções.

    Somos a era da informação

    Portanto, use o poder deste insumo a favor da sua empresa.

    O gestor, mais do que nunca, precisa estar voltado para a tomada de decisão, a partir de dados qualificados. O chamado executivo data driven já entende essa importância e orienta seus negócios, validando toda a árvore de relacionamento deste pesquisado. O background check tem que ser aplicado e realmente se mostrar eficiente.

    Estratégia e Segurança com o LINKED DATA

    A Sistemas TH apoia seus processos de validação de dados e vai além. Oferecemos uma plataforma automatizada, com informações de relacionamento societário de seu cliente, fornecedor ou parceiro. Incluímos dados de filiais e de participações em outras empresas. Consideramos toda cadeia, desde os sócios diretos, até os indiretos e os beneficiários finais da empresa.

    Dessa forma, pelo LINKED DATA, você poderá obter muito mais proteção e efetividade, não só em processos de Due Diligence, apoiando seu Compliance, mas também no cumprimento de normativas do Banco Central, Susep e CVM, no KYC – Know Your Client, na avaliação do crédito, cobrança e risco, como também na prevenção à fraude.

    Benefícios desta plataforma automatizada

    • Redução do custo operacional. Como o sistema é automatizado, economiza tempo na construção da cadeia de relacionamento e na consulta. Seu time de analistas poderá focar, com mais velocidade e segurança, na análise do risco em questão;
    • Baixíssimo custo de investimento, em um primeiro momento de integração, pois pode ser consumido via Troca de Arquivos;
    • Está também disponível, via API, apresentando ainda mais velocidade e controle sistêmicos;
    • Considera fontes de informação públicas e legais, a partir da Receita Federal;
    • Aponta sócios diretos (QSA do próprio CNPJ) e indiretos (QSA de CNPJs que fazem parte da estrutura societária).

    Que tal realizar um teste agora e perceber melhor o ganho que poderá obter?

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    Aguardamos seu contato!

    Due Diligence: Proteja seu negócio pelo Compliance

    Posted on by sistemasth_adm

    Sua empresa está protegida de eventuais riscos comerciais e corporativos?
    Você realmente conhece a idoneidade do seu cliente, fornecedor ou parceiro?
    Pois é, voltar seu olhar à cadeia de relacionamento do seu business pode livrar sua organização de ameaças ocultas. Manter a integridade em conformidade pode fazer toda a diferença na sustentabilidade do seu negócio.
    Justamente neste âmbito que a Due Diligence (ou Diligência Devida), um dos pilares do Compliance, precisa ser bem elaborada e entendida.
    Dentre as aplicações deste método, enfatizamos a prática do Background Check, que busca mitigar os possíveis riscos de fraudes, corrupções ou violações às normas vigentes, através da checagem analítica das informações relevantes para o negócio. Pode também, inclusive, promover oportunidades viáveis de ganhos.
    Exemplificando melhor, é o processo de organizar informações criminais, financeiras e comerciais de uma pessoa ou uma organização, para que se possa conhecer melhor com quem se está negociando e tomar a decisão correta.
    Vale lembrar que, em 2021, com a transformação digital cada vez mais evoluindo, a necessidade de fomentar dados relevantes e minimizar a fraude cada vez se torna mais fundamental. Não se esqueça que, acima de tudo, a marca da sua empresa precisa ser preservada no mercado.
    Devemos estender esse cuidado para a rede de suprimentos, que também sofreu perdas, neste momento econômico ainda em recuperação, principalmente no onboarding de novos fornecedores. De acordo com pesquisas da Refinitiv, em 2020, 43% dos fornecedores não realizam a Due Diligence e 37% dos entrevistados responderam que a falta de dados é o maior problema no levantamento dos riscos. Dados realmente preocupantes.


    Atenção para dados confiáveis

    E, dentro deste contexto, fica clara a importância de se obter ferramentas automatizadas e integradas, que suportem, com credibilidade e velocidade, este mapeamento dos riscos e apuração dos dados envolvidos. É fundamental a escolha de uma plataforma experiente que realmente apoie seu Compliance neste processo e investigue os dados de relacionamento societário de seu cliente, incluindo filiais e participações em outras empresas.
    Proteja o seu negócio e promova a sustentabilidade. A Due Diligence vai checar o caminho mais seguro.

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